商品詳細

BitgetのAML/CFT方針および手順

Bitget

2020-03-18 09:49

Bitgetのマネーロンダリング対策 (AML) およびテロ資金供与対策 (CFT) ポリシーを必ずよくお読みください。

BitgetのAML/CFT方針および手順

この文書は、Bitgetのマネーロンダリング対策とテロ資金供与対策 (AML/CFT) のポリシーと手順の概要を説明します。この文書は一般的な情報提供のみを目的としており、Bitgetおよび/またはその他の人物 (自然人かどうかにかかわらず) に対して法的拘束力を持ちません。

A.BitgetのAML/CFT措置の原則と方法

BitgetはAML/CFTの取り組みを支援することを約束し、原則として、次のことに取り組んでいます。

● 顧客および顧客に代わって行動するよう任命された自然人と取引する際のデューディリジェンスの実施。

● 高い倫理基準に従ってビジネスを行い、可能な限り、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連する、または関連する可能性のあるビジネス関係の構築を防止する。

● マネーロンダリングやテロ資金供与の脅威を防ぐため、可能な限り関連法当局を支援し、協力する。

B.Bitgetのリスク評価とリスク軽減手法

リスク評価

当社の顧客の大半は個人顧客であると予想されます。本ポリシーの日付現在、当社は主にセーシェル共和国で事業を展開しています。

この点に関して、私たちは：

a.以下の事項を記録し、または書類を収集します。

1) 顧客の身元

2) 顧客が所在する国または管轄区域

b.顧客、顧客の関係者、顧客の代理として行動するよう指名された自然人、および顧客の受益者が、当社の知識、技能、および能力を最大限に活用し、指定された個人および団体のリスト（ただしこれに限定されない）の支援を受けて評価および審査されるようにします：

● 朝鮮民主主義人民共和国

● コンゴ民主共和国

● イラン

● リビア

● ソマリア

● 南スーダン

● スーダン

● イエメン

● 国連アルカイダ（1267/1989）制裁リスト

● 国連タリバン（1988）制裁リスト

● テロリズム（資金提供の抑制）法第325章の別表1で特定された人物

リスク軽減

特定された場合、指定された個人および団体のリストに記載されている人物とは取引を行いません。

C.新しい商品、実践方法、および技術的方法論

当社は、以下の分野で発生する可能性のあるマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクの特定と評価について、適切な通知を提供します。

● 新たな受渡メカニズムを含む、新たな商品やビジネス手法の開発

● 新商品および既存商品への新技術または開発技術の使用

当社は、匿名性を促進するデジタルパス（証券、決済、および/またはユーティリティトークンのいずれであっても）のような新しい受渡メカニズムや新しいまたは開発中の技術を含む、匿名性を促進する新しい商品や新しいビジネス慣行に特に注意を払うものとします。

D.顧客デューデリジェンス（CDD）への取り組み

当社は、匿名または偽名のアカウントを開設、維持、または受け入れることはありません。

顧客の資産または資金が麻薬取引またはその他の犯罪行為の収益であると疑うに足る合理的な根拠がある場合、当社は顧客と取引関係を結んだり、顧客のために取引を執行したりしないものとします。当社は、当該取引についてSTRを提出し、関連するFIUにその写しを提供します。

当社は、以下の状況において、顧客デューディリジェンスを実施します。

● 顧客との取引を開始する場合

● 取引関係のない顧客との取引を行う場合

● 取引関係のない顧客から暗号資産の送金を受ける場合

● マネーロンダリングやテロ資金供与の疑いがある場合

● 情報の真実性や妥当性を疑うとき

2つ以上の取引が関連している、または関連している可能性がある、またはマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策 (AML/CFT) 措置を回避するために単一の取引が意図的に小さな取引に再編成されていると当社が疑う場合、当社は、AML/CFT 原則に準拠するために、トランザクションを単一のトランザクションとして扱い、その価値を集計するものとします。

顧客確認

当社は、すべての顧客の身元を確認します。

顧客を確認するには、少なくとも次のことを確認するものとします。

● ニックネームを含むフルネーム

● 顧客固有の識別番号（IDカード番号、出生証明書番号、パスポート番号、または顧客が自然人でない場合は事業者登録番号など）

● 登録住所、登録事業所住所（該当する場合）、または登録住所と事業所住所が異なる場合は主たる事業所

● 生年月日、設立日、登録日

● 国籍または登録地

顧客が法人である場合、上記の関連情報の取得に加え、その法人の種類、法令、法人を規制し拘束する権限を特定するものとします。また、その関係者（取締役、共同経営者、および／または業務執行権限を有する者等）についても、少なくとも以下の情報を入手することにより特定します：

● ニックネームを含むフルネーム

● IDカード番号、出生証明書番号、パスポート番号などの固有の識別番号

顧客の本人確認

当社は、信頼できる独立したデータ、文書、または情報を使用して、顧客の本人確認をします。当社の顧客が法人または法的組織である場合、当社は、信頼できる独立したデータ、文書、または情報を使用して、その法人の種類、存在証明、法令、およびそれらを規制し拘束する権限を確認するものとします。

顧客担当者の本人確認

a.顧客担当者

顧客が、当社との取引関係において、1名以上の自然人を代理人として任命する場合、または顧客が自然人でない場合、当社は、以下のことを行うものとします。

● 次の情報を取得して、顧客の代理を務める、または顧客の代理を任命された各自然人を特定します。

● フルネーム

● 固有の識別番号

● 居住地住所

● 生年月日

● 国籍

● そのような自然人の身元を確認するために使用できる、信頼できる独立した情報源からのデータおよび文書

また、以下の情報を入手することにより、顧客の代理を務めるよう指定された各自然人の適切な権限を確認するものとします。

● 顧客の代理人としての当該自然人の選任を承認する適切な証拠書類

● 各自然人の署名見本

顧客が政府機関であると主張する場合、当社は、顧客の主張する身元を確認するために必要な情報のみを取得するものとします。

実質的所有者の確認と検証

当社は、顧客に関連する受益者の有無を照会します。

顧客に1人以上の受益者がいる場合、当社は受益者を特定し、信頼できる独立した情報源から入手した関連情報またはデータを使用して、受益者の身元を確認するための合理的な措置を講じるものとします。

顧客が法人である場合、当社は以下のことを行うものとします。

● その法人に対する最終的な所有権を持つ自然人（独立して行動しているか、協調して行動しているかを問わない）を特定します。

● 法人に対する最終的な所有権を有する自然人が受益所有者であるかどうか疑わしい場合、または法人に対する最終的な所有権を有する自然人がいない場合、法人に対する最終的な受益所有権を有する自然人を決します。

● そのような自然人が特定されない場合は、法人に対する執行権を有する自然人を特定します。

顧客が法的な取り決めである場合、当社は以下を行うものとします。

● 信託の場合は、設定者、受託者、保護者（該当する場合）、受益者、信託に対して最終的な所有権、最終的な支配権、または最終的な実効支配権を行使する自然人を特定します。

● その他の法的取り決めについては、同等の地位にある者を特定します。

顧客が自然人でない場合は、顧客の事業の性質、所有権、支配構造を判断します。

当社は、以下の顧客の実質的所有者の身元を確認する必要があります：

● 証券取引所に上場している企業

● 証券取引所に上場し、規制による開示要件と、実質的所有者に関する完全な透明性要件が課される企業

● 金融機関

● FATFにより概説されたAML／CFT要求事項の遵守について監督されている金融機関

● 運用会社が金融機関であるか、またはFATFが概説するAML/CFT要件の対象となる投資団体

ただし、CDD情報の信憑性に疑義がある場合、または当社の顧客がマネーロンダリングやテロ資金供与に関連する取引関係や取引を行っている疑いがある場合は、この限りではありません。

また、その判断の根拠を文書化します。

取引関係および口座開設なしで実行される取引の目的および意図された性質に関する情報*

取引関係の締結または未公表取引の実行の申請を処理する際、当社は、取引関係または取引の目的および意図された性質について認識し、適切な場合には顧客から情報を取得する必要があります。

口座開設なしで行われた取引のレビュー*

口座を開設していない顧客のために1つまたは複数の取引（以下、「現在の取引」）を実行する場合、現在の取引が顧客、顧客のビジネスとリスクプロファイル、および顧客の資金源に関する当社の知識と一致していることを確認するために、その顧客が行った以前の取引を確認するものとします。

決済サービスプロバイダーは、顧客と取引関係を結ぶ際、取引関係を結ぶ前にすべての取引を確認し、その取引関係が顧客、顧客の事業内容、リスクプロファイル、および顧客の資金源に関する当社の知識と一致していることを確認するものとします。

特に、口座を開設せずに行われ、経済的な目的が明らかでない、複雑な、異常に大きな、または異常なパターンの取引にはすべて注意を払わなければなりません。当社は、上記の取引の背景や目的を可能な限り調査し、その結果を記録して、必要に応じて関係当局に提供します。

口座開設なしで実行される取引を精査するため、当社は、決済サービスプロバイダーの規模と複雑さに見合った適切なシステムとプロセスを確立および実装して、次のことを行います。

● 口座を開設せずに行われた取引を監視する。

● 口座を開設せずに行われた取引について、疑わしい、複雑、異常に大きい、または異常なパターンを検出し、報告する。

口座を開設せずに実行された取引がマネーロンダリングまたはテロ資金供与に関連していると疑うに足る合理的な理由があり、かつ当社が取引を実行することが適切であると判断した場合、決済サービスプロバイダーは取引を実行する理由を立証し、文書化するものとします。

継続的な監視

当社は、顧客との取引関係を継続的に監視します。当社は、顧客の口座の運用を監視し、当社のビジネス関係の過程を通じて、顧客の取引が、顧客、顧客のビジネスおよびリスクプロファイル、ならびに顧客の資金の出所に関する当社の知識と整合的であることを確認するために、その取引を見直すものとします。

当社は、以下の事業者との間で暗号資産の送受信を伴う取引を行う場合、リスク防止策を実施するものとします。

● 金融機関

● FATFによって概説されたAML/CFT要件が遵守されているか監督される金融機関

取引関係の過程において、当社は、明らかに経済的な目的を持たずに実行された複雑な取引、異常に大きな取引、または異常なパターンの取引に特に注意を払うものとします。当社は、上記の取引の背景や目的を可能な限り調査し、その結果を記録して、必要に応じて関係当局に提供します。

継続的な監視を目的として、当社は、決済サービスプロバイダーの規模と複雑さに応じて、以下を行うための適切なシステムとプロセスを確立および実装するものとします。

● 顧客との取引関係を監視する。

● 取引関係を通じて実行された取引について、疑わしい、複雑、異常に大きい、または異常なパターンを検出し、報告する。

当社は、特にリスクの高い顧客に関して、既存のCDDデータ、文書、情報を見直すことにより、当社の顧客、顧客の代理として行動するよう任命された自然人、および顧客の関連当事者と受益者に関して取得したCDDデータ、文書、情報が適切かつ最新のものであることを確認します。

顧客との既存の取引関係がマネーロンダリングまたはテロ資金供与に関連していると疑う合理的な理由があり、顧客を維持することが適切であると当社が判断する場合に以下のことを実施します。

● 顧客を維持する理由を立証し、文書化する。

● 顧客と当社との取引関係を、継続的なモニタリングの強化を含む、適切なリスク軽減措置の対象とする。

顧客またはその顧客とのビジネス関係のリスクが高いと当社が評価した場合、決済サービスプロバイダーは、顧客を維持するために当社の上級経営陣から承認を得るなど、強化されたCDD措置を講じることが期待されます。

非対面の取引関係または非対面取引に対するCDD対策*

顧客との非対面取引関係や、口座を開設せずに行う非対面取引（非対面取引接触）に伴う特有のリスクに対応するための方針・手続を定めます。

顧客との取引関係を構築する際、および継続的なデューディリジェンスを実施する際には、方針および手続きを実施します。

対面接触がない場合、決済サービスプロバイダーは、少なくとも対面接触に必要とされるものと同じくらい厳格なCDD対策を実施するものとします。

決済サービスプロバイダーが初めて非対面のビジネスコンタクトを行う場合、決済サービスプロバイダーは自費で外部監査人または独立した資格のあるコンサルタントに依頼し、なりすましリスクを管理するために使用される技術的ソリューションの有効性を含め、そのポリシーおよび手順の有効性を評価するものとします。

当社は、外部監査人または独立した資格のあるコンサルタントを任命し、新しい方針と手続きの評価を実施するものとし、変更実施後1年以内に評価報告書を当局に提出するものとします。

決済サービスプロバイダーの買収時にすでに実施された措置への依存

当社（以下「取得決済サービスプロバイダー」といいます）が、他の決済サービスプロバイダーの事業の全部または一部を取得した場合、当社は、取得決済サービスプロバイダーが以下を備えている場合を除き、買収時にビジネスで獲得した顧客に対して措置を実行します。

● すべての適切な顧客記録 (CDD情報を含む) を同時に取得し、取得した情報の正確性または適切性について疑問や懸念を持っていなかった場合。

● デューデリジェンスを実施し、その結果、取得決済サービスプロバイダーが現在買収している事業または事業の一部に関して、取得決済サービスプロバイダーが実施するAML/CFT対策の適切性について疑問が生じず、かかる措置を適切に文書化している場合。

口座開設者以外の顧客への対応*

当社と取引関係のない顧客のために取引を行う場合、当社は以下のことを行うものとします。

● 顧客が決済サービスプロバイダーにビジネス関係の確立を申し込んだばかりであるという前提でCDD措置を実施する。

● 取引の性質と日付、関係する通貨の種類と金額、決済日、受取人または受取人の詳細を含む、取引の再構築を可能にするために、関連する取引の適切な詳細を記録する。

検証のタイミング

当社は、以下のいずれかに該当する前に、顧客、顧客の代理として行動するよう任命された人、および顧客の受益者の身元を確認するものとします。

● 決済サービスプロバイダーは顧客とのビジネス関係を確立する時。

● 決済サービスプロバイダーが、顧客との取引関係が確立されていない場合に、顧客に代わってあらゆる取引を実行する時。

● 決済サービスプロバイダーが、顧客と他の取引関係を確立していない場合に、顧客のために価値移転によってデジタル資産を促進または受領する時。

以下の状況に該当する場合、顧客、顧客の代理として行動するよう任命された自然人、および顧客の受益者の身元を確認する前に、顧客と取引関係を結ぶことがあります。

● 検証の延期が、通常の業務遂行を妨げないために不可欠である場合。

● マネーロンダリングおよびテロ資金調達のリスクが、決済サービスによって効果的に管理できる場合。

顧客、顧客に代わって行動するよう任命された自然人、および顧客の受益者の身元を確認する前に、顧客との取引関係を確立する場合、当社は以下のことを行うものとします。

● 検証に先立ち、そのような取引関係を構築する条件に関する社内のリスク管理方針および手続きを策定し、実施する。

● 合理的な範囲でできるだけ早くその検証を完了する。

対策が完了していない場合

必要な措置を完了することができない場合、当社は、顧客との取引関係の開始もしくは継続、または顧客のための取引の実行を行わないものとします。

当社が措置を完了できない場合、決済サービスプロバイダーは、STRの提出を正当化するほど疑わしい状況であるかどうかを検討するものとします。

措置の完了とは、決済サービスプロバイダーが、第6項、第7項、および第8項に基づくすべての必要なCDD情報を取得、選別、および検証（第6.43項および第6.44項に概説されている遅延検証によるものを含む）し、決済サービスプロバイダーが当該必要なCDD情報に関連するすべての照会に対して満足のいく回答を得た状況をいいます。

共同口座

共同口座の場合、当社は、共同口座保有者全員について、各自が決済サービスプロバイダーの個人顧客であるものとしてCDD対策を実施します。

スクリーニング

当社は、顧客、顧客の代理として指名された自然人、顧客の関係者、および顧客の受益者を、関連するマネーロンダリングおよびテロ資金供与の情報源、ならびに顧客に関してマネーロンダリングまたはテロ資金供与のリスクがあるかどうかを判断する目的で当局が提供するリストおよび情報と照らし合わせてスクリーニングするものとします。

当社は、以下のような状況や人物を審査します。

● 顧客との取引関係を構築した時（または合理的に実行可能な限り速やかに）。

● 決済サービスプロバイダーと取引関係を結んでいない顧客の取引を実行する前。

● 当社が、当社と取引関係を結んでいない顧客のために、価値移転によるデジタル資産の受領を促進する場合。

● 顧客との取引関係が構築された後、定期的に実施。

● 以下に変更または更新があった場合。

● 当局が決済サービスプロバイダーに提供するリストと情報

● 顧客、その関係者、または受益者の代理として行動するよう任命された自然人

当社は、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクがあるかどうかを判断する目的で、当局が提供するリストや情報と照らし合わせて、すべての価値移転の発信者および価値移転の受益者をスクリーニングするものとします。

そして、すべてのスクリーニングの結果を記録します。

E.顧客デューデリジェンス強化の取組

政治的に露出している人物

当社は、顧客、顧客の代理として行動するよう任命された自然人、顧客の関係者、または顧客の受益者が、政治的に露出している人物（PEP）、またはPEPの家族もしくは近しい関係者であるかどうかを判断するために、あらゆる合理的な手段を用いるものとします。

顧客又は顧客の受益的所有者がPEP、又はPEPの家族又は近しい関係者であると当社が判断した場合、当社は、通常のCDD措置に加えて、少なくとも以下の強化されたデューディリジェンス措置を実施するものとします。

● 顧客との取引関係を確立し、継続するために上級管理者の承認を得る。

● 合理的な手段により、顧客およびその受益者の富の源泉と資金源を確認する。

● 顧客との取引関係の過程において、顧客との取引関係の監視を強化し、異常と思われる取引に対する監視の程度と性質を高める。

高リスクカテゴリー

当社は、顧客がマネーロンダリングまたはテロ資金供与の高いリスクを抱えている、またはその可能性がある状況には、以下が含まれるが、これらに限定されないことを認識しています。

● 顧客または顧客の実質的所有者が、FATFが対策を求めている国または管轄区域の出身者または居住者である場合、決済サービスプロバイダーは、そのような顧客とのビジネス関係またはそのような顧客との取引を、マネーロンダリングまたはテロ資金供与のリスクが高いものとして取り扱うものとします。

● 顧客または顧客の実質的所有者が、決済サービスプロバイダー自身によって決定された、または当局または他の外国の規制当局によって決済サービスプロバイダーに通知された、AML/CFT対策が不十分であることが知られている国または管轄区域の出身者または管轄者である場合、決済サービスプロバイダーは、そのような顧客がマネーロンダリングまたはテロリズムのリスクが高いかどうかを評価するものとします。

当社は、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクが高い顧客、または当局がマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクが高いと当行に通知した顧客については、CDD対策を強化するものとします。

F.無記名証券及び現金支払制限への考え方

当社は、無記名有価証券の形式でいかなる金額の支払いも行わないものとします。

当社は、事業を遂行する上で、いかなる金額であっても現金の支払いを行わないものとします。

G.価値移転への考え方（必要に応じて実施）*

当社が発注機関である場合、価値移転を実行する前に、当社は以下のことを行わなければならないものとします。

● 発信者を特定し、その身元を確認するための合理的な手段を講じる（まだ行っていない場合）。

● 価値移転の詳細（価値移転の日付、移転されたデジタル資産の種類と価値、価値日付を含むがこれに限定されない）を適切に記録する。

当社が発注機関である場合、当社は、価値の移転に伴う、または価値の移転に関連するメモまたは支払い指示に以下を含めるものとします。

● 発信者の名前

● 発信者の口座番号 (または該当する場合は固有の取引参照番号)

● 受益者の名前